2022年1月

中国人民银行、公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

为进一步完善反洗钱监管制度，提高反洗钱工作水平，经中国人民银行行务会审议通过和银保监会、证监会审签，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2022年3月1日起施行。

2022年3月

推进反洗钱法修订，完善反洗钱制度体系。

3月16日，人民银行2022年反洗钱工作电视会议召开。会议总结了2021年人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形势，对2022年反洗钱重点工作进行了部署。人民银行党委委员、副行长刘国强就高质量做好下一步反洗钱工作提出明确要求。

FATF更新的高风险及应加强监控的国家或地区。

2022年3月，金融行动特别工作组第32届第6次全会决定将阿联酋纳入“应加强监控的国家或地区”名单（“灰名单”）。同时，会议认可津巴布韦在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得显著进展，同意其退出“灰名单”。

2022年4月

央行发布2021年人民银行反洗钱调查协查总体情况

2021年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索16000余份；筛选后共对需进一步查深查透的690余份线索开展反洗钱调查7300余次；向侦查、监察机关移送线索6800余条。协助侦查、监察机关对3000余起案件开展反洗钱调查共35000余次；协助破获涉嫌洗钱等案件1000余起。

2022年6月

FATF更新的高风险及应加强监控的国家或地区

6月，金融行动特别工作组第32届第7次全会决定将直布罗陀纳入“应加强监控的国家或地区”名单（“灰名单”）。同时，会议认可马耳他在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得显著进展，同意其退出“灰名单”。

2022年9月

9月2日，十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，自2022年12月1日起施行。其中第三章 金融治理要求银行业金融机构、非银行支付机构对监测识别的异常账户和可疑交易，应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。在第六章 法律责任中言明：银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的等情形的，由有关主管部门作出警告、罚款、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照等处罚。从反洗钱到反电信诈骗，金融机构再次面临新的挑战。

最高法发布洗钱等金融犯罪典型案例

9月22日，最高人民法院在全媒体新闻发布厅举行人民法院依法惩治金融犯罪工作情况暨典型案例新闻发布会。同日发布人民法院依法惩治金融犯罪典型案例10则。

2022年10月

人民银行反洗钱局召开反洗钱监管评估暨形势通报会

9月29日，人民银行反洗钱局召开反洗钱监管评估暨形势通报会。会议通报了前期开展洗钱风险监管评估及分类评级的结果，回顾了近三年反洗钱监管工作成效，分析了当前监管工作形势任务及下一阶段工作思路。人民银行反洗钱局局长巢克俭出席会议并讲话。

FATF更新的高风险及应加强监控的国家或地区

2022年10月，金融行动特别工作组第33届第1次全会决定将缅甸列入“呼吁对其采取行动的高风险国家或地区”名单（“黑名单”），将刚果民主共和国、莫桑比克、坦桑尼亚纳入“应加强监控的国家或地区”名单（“灰名单”），同时认可巴基斯坦和尼加拉瓜在改进反洗钱和反恐怖融资体系方面取得的显著进展，同意其退出“灰名单”。

2022年11月

第二届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱高峰论坛在沪举行

中国人民银行反洗钱局副局长王静在论坛上介绍，人民银行不断强化反洗钱执法检查和处罚力度，全面适用新的反洗钱处罚裁量基准，加大对严重违规行为的处罚力度，提高反洗钱监管的劝诫性。

制定《反洗钱执法检查三年规划(2020-2022)》，将总行直管机构及部分规模较大的银行、证券、保险、支付共184家法人机构纳入总行统一规划，在三年时间内实现法人机构反洗钱执法检查全覆盖。同时，预计到今年年底，人民银行总行及各分支机构将在这一轮监管周期内，实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖。

最高人民检察院发布5件检察机关惩治洗钱犯罪典型案例

11月3日，最高人民检察院发布5件检察机关惩治洗钱犯罪典型案例，其中包括一件“自洗钱”案件。这是“自洗钱”案件首次入选最高检典型案例。2020年以来，检察机关起诉洗钱犯罪案件数量保持快速上升态势。

2022年12月

2022年12月1日，央行官微发布了张青松副行长《深入贯彻落实反电信网络诈骗法 推动“资金链”治理再上新台阶》一文。

文章中提到，打击治理电信网络诈骗犯罪具有长期性、艰巨性、复杂性，金融行业要始终坚持以人民为中心，把学习、宣传、贯彻、实施反电信网络诈骗法作为当前和今后一个时期的一项重要任务，按照法律赋予的职责任务，推动“资金链”治理再上新台阶，以实际行动守护人民群众“钱袋子”。